7 Dicas de Gestão Financeira para Pequenas Empresas

26 de julho de 2024

Gerenciar as finanças de uma pequena empresa pode ser um desafio, ao mesmo tempo que é fundamental para o sucesso e crescimento do negócio. Continue a leitura e confira 7 dicas práticas para manter as finanças da sua empresa sob controle, e garantir sua saúde financeira:

1. Orçamento realista

O primeiro passo para uma boa gestão financeira é criar um orçamento detalhado. Defina quanto você pode gastar em diferentes áreas do seu negócio, como marketing, operações e custo com folha de pagamento. Um orçamento realista ajuda a controlar os gastos e a evitar surpresas financeiras. O orçamento pode ser de várias formas (OBZ, orçamento por histórico, matricial, híbrido), veja o que mais se encaixa no seu negócio.

2. Separação entre PF e PJ

Evite ao máximo misturar suas finanças pessoais com as da empresa. Para isso, abra contas bancárias separadas e use cartões de crédito específicos para o negócio. Isso ajuda a manter um controle mais preciso das finanças e facilita a contabilidade e a declaração de impostos.

3. Projeções financeiras

Crie projeções financeiras para prever o desempenho futuro da empresa. As projeções ajudam a planejar o crescimento, a identificar possíveis problemas e a definir metas financeiras realistas. Por isso, atualize suas previsões regularmente com base em novos dados e tendências do mercado.

4. Acompanhamento do fluxo de caixa

Mantenha um registro detalhado de todas as entradas e saídas. Use ferramentas de gestão como planilhas em Excel ou software financeiro para acompanhar as transações. Monitorar o fluxo de caixa permite identificar problemas antes que se tornem grandes, além de facilitar a tomada de decisões.

5. Previsto x Realizado

Não adianta nada fazer uma bela projeção orçamentária sem depois não conferir o que realmente aconteceu. Para isso, a orientação é que se faça o comparativo do previsto x realizado, sendo que desta forma, sua empresa enxergará os possíveis erros e terá tempo de corrigi-los para os próximos períodos.

6. Conciliação bancária total

As vezes não damos importância para pequenos valores, ou até mesmo contas bancárias que nem movimentamos muito. Mas para uma gestão financeira plena, é fundamental que se faça a conciliação bancária de tudo que entrou e tudo que saiu no determinado mês. Somente assim você terá a garantia de que o financeiro todo da sua empresa está sob sua visão.

7. Consultoria empresarial

Não hesite em procurar a ajuda de um consultor financeiro especializado. Profissionais com experiência nesta área, certamente oferecerão orientações valiosas, além de ajudar a otimizar a gestão financeira da sua empresa. Investir em consultoria irá gerar retornos significativos e garantir uma gestão financeira mais eficiente e saudável, além de você ter a possibilidade de realmente encontrar o lucro tão esperado.

Soluções empresariais em Curitiba

A gestão financeira eficaz é muito importante para garantir a saúde e o crescimento de pequenas empresas. Ao seguir essas dicas e implementar boas práticas financeiras, você estará no caminho certo para construir uma empresa sólida e bem-sucedida. Lembre-se de que a disciplina financeira e a análise constante são fundamentais para alcançar seus objetivos e garantir a longevidade do seu negócio, e que a contratação de serviços relacionados à consultoria empresarial podem ser fundamentais para te ajudar a cumprir cada uma dessas dicas. Entre em contato conosco e saiba mais!

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Dúvidas frequentes

Uma empresa de consultoria financeira ajuda seus clientes com as suas dificuldades de gestão, apoia para a redução de custos e aumento das vendas, e também faz com que as empresas enxerguem o seu verdadeiro resultado, ou seja, mostra se realmente a empresa está tendo lucro, onde é necessário ajustar. Dentro das atividades também realiza relatórios e direcionamentos corretos para as melhores decisões.
Este é um ponto crucial e que gera muita dúvida. Enquanto a DRE (Demonstração do Resultado do Exercício) é o relatório onde pode se analisar o Lucro ou Prejuízo do negócio, pela competência dos fatos, a DFC é o (Demonstrativo do Fluxo de Caixa), pelos recebimentos e pagamentos, no que diz respeito a performance financeira da empresa. Ambos são importantes e fundamentais para a análise econômica / financeira.
A precificação deverá contemplar todas as variáveis que incidem sobre o produto ou serviço, tais como (impostos, comissões, frete..etc). Também é preciso conter um percentual sobre o preço de venda para pagar as despesas fixas. Uma boa forma de elaborar a precificação, é fazendo através da técnica do Markup.
É necessário estudar indicadores como payback, ponto de equilíbrio, TIR, VPL e outras mais. Cada indicador desses mostra o quão será saudável e viável realizar um projeto. Antes de abrir um negócio, é preciso ver qual o tempo de retorno do capital investido, qual o faturamento mínimo exigido, qual a taxa de retorno desejada para que o projeto seja atrativo e traga lucro.
Separar as finanças pessoais das finanças da empresa é o primeiro passo. Outro ponto importante é retirar um valor fixo mensal como pró-labore, e mediante análises de resultado poderá retirar valores como distribuição de lucros, quando a empresa estiver saudável financeiramente. Por fim, fazer um fechamento financeiro mensal com os demonstrativos para análises do resultado e correções caso necessário.
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